← 15 июля 2009 →
Банкам могут разрешить закрывать счета клиентов без суда Банки получат возможность расторгать договоры банковского счета в одностороннем порядке без применения судебной процедуры в случае, если они заподозрили клиента в "отмывании" преступных доходов. Как передает корреспондент ИА REGNUM Новости, 14 июля законопроект "О внесении изменений в статью 7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Часть вторую Гражданского кодекса РФ" внес в Государственную думу РФ Константин Шипунов ("Единая Россия"). В случае, если у банков возникают обоснованные подозрения, что клиент проводит операцию для легализации отмывания доходов, полученных преступных путем, или финансирования терроризма, банки должны письменно уведомить клиента о расторжении договора. Через месяц после уведомления договор считается расторгнутым, а остатки средств на счете в течение семи дней после этого должны быть либо выданы клиенту, либо перечислены по его требованию на другой счет.
Сейчас банк может расторгать счет без суда при отсутствии средств на счете в течение двух лет.
Предлагается расширить список причин, по которым банк вправе отказаться от заключения договора счета с физическим или юридическим лицом, а также расторгнуть уже заключенный договор - при наличии информации, дающей основания полагать, что гражданин или юридическое лицо могут осуществлять операции по легализации доходов, в случае неоднократного отказа в представлении или представлении клиентом недостоверной информации, неоднократного совершения клиентом подозрительных операций. Кроме того, банк сможет отказаться от заключения договора, если у него есть подозрение, что цель заключения договора банковского счета - "отмывание" средств.
| 
